警惕借权或挂靠出口的陷阱

　　在国际贸易中，经常会有一些个人代理人通过挂靠有出口资质的贸易公司进行出口报关操作，具体形式为：个人代理人与出口贸易公司签订借用或挂靠协议，以贸易公司的名义与国外买方签订合同并办理出口报关手续，贸易公司从中收取一定服务费或佣金。但一些国际骗子可能会以“合伙人”的形式，利用国外大额订单，骗取出口贸易商的信任，实际并未签订借权或挂靠协议，最终导致出口贸易商货款及声誉损失。

　　案例分享

　　某出口贸易公司A向中国信保报损，称其向巴西买方C出口一批儿童服装，约定货物出口后90天付款，货值约34万美元，应付款日到期后，买方C拖欠货款。公司A称该订单为代理人B自行与买方C联系签订。

　　中国信保委托海外渠道开展勘察，买方C全额承认债务，并出具了分期还款计划，但后续却一直未按还款计划归还欠款。买方C反馈，代理人B自称为公司A的代理人，并与其签订采购合同，合同实际金额为10万美元，并非形式发票中的34万美元。

　　经进一步调查得知，代理人B为在巴西生活工作八年的华人，后返回中国从事国际贸易工作，并以合伙人的名义入股公司A。代理人B实际上与买方C签订的是“阴阳合同”，让买方C虚开远高于实际货值金额的形式发票，且主动向公司A提出可投保出口信用保险。于是，公司A为代理人B联系了供应商工厂，并代为垫付了供应商货款。

　　最终，尽管海外渠道根据还款协议向买方C持续追讨，但一直未收到欠款，后买方C搬离经营地并失联，代理人B也退出了公司A，这是一起典型的挂靠出口骗局。

　　经验启示

　　上述案件中，代理人B以手握海外大额订单骗取了公司A的信任，成功挂靠并以公司A的名义出口报关，声称会按货款一定比例给予分成，但实际并未与公司A签署任何借权或挂靠协议，最终导致公司A非但未能收到分成，还损失了垫付的供应商货款。

　　国际贸易涉及多国法律，法律执行难度较大、跨境诉讼复杂，欺诈者可能利用法律及合同漏洞逃避责任及义务。在贸易形式复杂的出口业务中，出口商面对代理人带来的大额订单，不仅需要更细致地评估海外买方的信用风险，还应多渠道获取代理人的相关信息。在签订订单前，建议出口商采取如下措施：

　　1.严格尽职调查

　　对挂靠代理人开展身份信息识别，要求提供个人资质证明。谨防挂靠方利用出口商名义骗取货物或资金后消失逃逸。

　　2.合同条款细化

　　需与挂靠方签订借权或挂靠协议，明确连带责任条款，要求挂靠方提供担保或抵押，承诺业务合规性，并评估其实际偿付能力。建议在合同中详列授权范围（如报关、收付款等），要求货款直接汇入出口商账户，必要时应委托法律顾问审核。

　　3.动态监控业务链

　　定期核验单证，关注货物流向及资金流向，一旦发现异常应及时终止合作并保留证据。

　　此外，出口商还可借助中国信保的“信步天下”APP、“资信三宝”产品或海外买方资信报告等获得更多交易对手及代理人信息，进行充分解读比对。

信息来源：中国信保广西分公司